23 ב06 2017 תל אביב 09:39 ניו יורק 02:39 לונדון 07:39 טוקיו 15:39
הפוך לדף הבית הוסף למועדפים 
האתר לחסכון פיננסי - החזרי מס, ייעוץ משכנתא, בדיקת פוליסה ביטוח, איתור כספים והשוואת קופות גמל ופנסיה
כאן תוכלו למצוא כלים ומחשבונים פיננסיים אשר יעזרו לכם לחסוך אלפי שקלים!
להרשמה מהירה לחצו כאן
מס-פיק
דרושים
מס-פיק מגייסת מקצוענים:
סוכן /ת ביטוח
דרוש /ה סוכן /ת ביטוח מקצוען אמיתי עם מוטיבציה רבה וניסיון מוכח במכירות שטח מול לקוחות פרטיים בסוכנות ביטוח אינטרנטית המובילה בישראל. התפקיד כולל: א. בעל רשיונות כללי ו/או פנסיוני בתוקף. ב. שיווק מוצרים פיננסיים למאגר עצום של לקוחות החברה. ג. יכולת ניהול מוכחת הכוללת: מנהיגות, כושר ניהול מו"מ מול סוכני משנה וחברות ביטוח.
משכנתאות
דרוש יועץ משכנתאות נמרץ עם מוטיבציה רבה וניסיון מוכח בעבודה בייעוץ משכנתאות בבנקים או בגופים פרטיים כולל מכירות שטח מול לקוחות פרטיים. התפקיד כולל שיווק ומכירת שירותי ייעוץ מחזור ונטילת משכנתא חדשה למאגר עצום של לקוחות החברה.
מיסוי שכירים
דרוש יועץ מס / רו"ח עם התמחות בשכירים, עדיפות לשוק הון
* מיועד לעצמאים בלבד
דף ראשי | החזרי מס | חסכון במשכנתא | השוואת ביטוחים - חדש! | השוואת קופות גמל
המחבר, כלכלן שפיר קמר
שומרים על קשר עם החיסכון הפנסיוני
עת לעת עולה לשיח הציבורי נושא הכספים האבודים והנשכחים בחברות הביטוח , קרנות הפנסיה , הגמל , הבנקים וגופי הלוויין שסביבם . אולם חרף העליה במודעות הציבורית המחוקק עדיין לא נקט בתקנות ברות תוקף שיקלו על איתור הכספים. בכתבה שלפנינו נגיש מספר טיפים כיצד לחזק את הקשר עם החיסכון הפנסיוני, ודרכים לאיתור כספים רדומים
צרכנות אקטיבית ואחריות אישית –
בתחום הפנסיוני
מאמר זה הינו ראשון בסדרת מאמרים אודות נושא חשוב - איתור כספים.
 כלכלן שפיר קמר -  מומחה תוכן בתחום הביטוח הפנסיוני ופעיל בענף מזה כ 15 שנה
להורדת כרטיס ביקור
 
  • עדכון חברת הביטוח / קרן הפנסיה / קרן ההשתלמות /
    קופת הגמל בשינוי כתובת
לקוחות רבים מספרים כי נקודת הניתוק מהכספים היא בעת שינוי כתובת או שינוי מקום עבודה והחלפת הסדר פנסיוני. על הלקוח ליזום עדכון של חברת הביטוח / קרן הפנסיה / קרן ההשתלמות / קופת הגמל בשינוי כתובת או מספר טלפון. העדכון השוטף יסייע לגוף המוסדי לשמור אתכם על קשר, העדכון יסייע לגופים לשמור אתכם על קשר רציף ותקין ולאפשר לחוסך לבצע חלקו במעקב.
 
  • מעקב אחר דוחות רבעוניים ושנתיים
הדוחות נשלחים אחת לרבעון/ שנה , בכפוף להפקדות והחיסכון , לעמית . יש לעקוב אחר הפרטים המצוינים בדו"ח להשוות אותם לפרטים בדו"ח הקודם ולהתריע בפני חברת הביטוח על פרטים חשודים , להתקשר למוקד ולשאול שאלות ולעמוד על הזכות לקבל תשובות מניחות את העת. אפשרות שנייה היא לפנות אחת לשנה לבקרה על הדוחות או להשתמש בכלים המופיעים באתר בקישור זה . מעת לעת , קורה והדוחות התקופתיים לא מגיעים ללקוח, ממגוון סיבות. אל תתעצלו – הרימו טלפון למוקד השירות של היצרן ודרשו לקבל את הדוח.
 
  • איתור כספים בשלב מוקדם לאחר ניתוק הקשר
איתור הכספים זמן קצר לאחר ניתוק הקשר עם הגוף המנהל יש חשיבות מירבית. לא רק לאיתור המוצר , אלא גם לאפשרויות לנצל את היתרונות הגלומים בחלק מהמוצרים , כגון מוצרים מבטיחי תשואה , מבטיחי מקדם גמלא מיטבי , דמי ניהול או תנאים אחרים. מלאכת האיתור במקרים כזו היא קלה יותר ולפונים לשירות מקצועי – הוא זול יותר מטיפול במוצר שהקשר איתו אבד לפני שנים רבות. במשך השנים איכות הנתונים לגבי המוצר הולכת ויורדת ואיתור מהיר יכולה לחסוך לכם לעיתים עד עשרות אלפי שקלים .

 

במאמר הבא בסדרה ניגע לעומק השיטות שבהן נוכל לפעול על מנת לאתר את הכספים והנכסים האבודים השייכים לנו וכיצד ניתן לפעול ביעילות להחזירם לחיקנו.

 

לאיתור כספים לחצו כאן

לבדיקת פדיון הפוליסה לחצו כאן

קרנות פנסיה
קופות גמל וקרנות השתלמות
החזר מס
משכנתא
השוואת קרנות פנסיה
רוצה לחסוך יותר כסף בקרן הפנסיה שלך?
רוצה לבדוק כמה שוה קרן הפנסיה שלך ביחס לאחרות? חדש באינטרנט! מערכת להשוואה ובחירת קרנות פנסיה בלחיצת כפתור!
להשוואת קרנות פנסיה...לחץ כאן
החזר מס
ביטוח פנסיוני
חסכון במשכנתא
המדריך המלא להחזרי מס
יותר ויותר שכירים גילו בשנים האחרונות את האפשרות לקבלת החזרי מס על תשלומי יתר ששילמו במהלך השנה. האם גם לך מגיעים החזרי מס? רואה החשבון ברוך אוליאניצקי, משיב על השאלות בנושא - למי זה כדאי? איך עושים את זה ומתי נקבל את הכסף. מדריך
לכתבה המלאה...לחץ כאן
אודות האתר | כתבו אלינו | מדיניות פרטיות | תנאי שימוש | פרסמו אצלנו | דרושים !
©מס-פיק בע"מ. כל הזכויות שמורות.
החזרי מס - חדש 2016!
מחשבון החזר מס
שאלון לבדיקת זכאות
המדריך המלא להחזרי מס
חסוך במשכנתא שלך!
חשב הצעות משכנתא
משכנתא חדשה במכרז
חסכון במשכנתא קיימת
מחשבון משכנתא חדשה
מחשבון מיחזור משכנתא
מחשבון ביטוח משכנתא
השוואת ביטוחים
השווה ביטוח משכנתא
השווה ביטוח בריאות
החזרים מחברות הביטוח
בדיקת פדיון הפוליסה
בדיקת התיק הביטוחי
איתור כספי ביטוח
עצמאיים - בעלי עסק
יעוץ פיננסי לעסק חדש
תכנון מס לעסק קיים
הנהלת חשבונות חכמה
החזר מס שוק ההון
מחשבון מיסוי הון
החזרי מס בשוק ההון
קופות גמל
הורדת דמי ניהול
השוואת קופות גמל
קבלת הצעה אישית
קרנות פנסיה
השוואת קרנות פנסיה
מן העיתונות
שומרים על קשר עם
החסכון הפנסיוני
מס הכנסה חייב לכם: המדריך להחזרי מס
מורה נבוכים לעולם הביטוח
החלטתם לקחת משכנתא?
קחו גם כמה טיפים
מדריך מלא לקופות גמל
שאלות ותשובות בנושא קופות גמל